Analysis Services

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

الموضوع هذا اعجبني ونقلته للفائدة




يتسائل ( مايكل سينسير ) Michael Sincere أحد خبراء البورصه الأمريكه و من أنجح المضاربين على مدى أكثر من ثلاثة عقود وله العديد من الكتب والمؤلفات في تحليل الأسواق المالية

يتسائل في كتابه ( UNDERSTANDING STOCKS )

لماذا يخسر المستثمرون اموالهم ؟
ويجيب سبنسر عن تسائله هذا مستعينا كما قال بحصيله خبرة طويله وأخطاء كثيره أرتكبها هو أو أرتكبها أحد غيره فأخبره بها

فيقول
أن الخسارة هي نتيجه حتميه لارتكاب أحد الأخطاءالعشره التالية

( 1 )

أنك لا تبيع أسهمك بخسارة

(2)

أنك تدع أسهمك الرابحه حتى تخسر

( 3 )

أنك تدخل العوامل النفسية في قراراتك المالية

( 4 )

أنك تراهن بكل أموالك على سهم واحد

( 5 )
أنك لا تستطيع أن تكون منظماً ومرناً في أنٍ واحد

(6 )
أنك لا تتعلم من أخطائك أو أخطاء غيرك

( 7 )
أنك تستمع إلى أفراد غير مؤهلين و تحصل على نصائحهم

( 8 )
أنك تتبع إتجاه القطيع

( 9 )
أنك لست مستعد لما هو أسوأ
قبل دخول سوق الأسهم يجب عليك أن تكون مؤهلا نفسيا ولا تخاف الانخفاضات ويجب أن تتقبل فكره مرورك بفترات الركود و الانكماش أو انهيارات السوق أو أي حدث غير متوقع يمكن أن يسبب لك خسائر

( 10 )
أنك تهمل المال أو تسيء إدارته


الكتاب /
UNDERSTANDING STOCKS
للكاتب /
Michael Sincere



جني الأرباح

يقول عالم النفس الدكتور دانيل كاهنمان , Dr. Daniel Kahneman
( الحائز على جائزة نوبل في الاقتصاد – مجال السلوكيات الاقتصادية )

ببساطة أن المستثمرين غير اعتياديين, ودائماً يمكن التنبؤ أنهم غير اعتياديين يستمرون في تكرار نفس الأخطاء مرارا وتكراراً أكبرها شيوعاً بينهم هي عدم القدرة على تقبل الخسارة بالنسبة لهم تقبل الخسارة أليماً جداً , ولهذا ببساطة فهم يتجاهلونه ويتجنبوه

أهم ممتلكات المستثمر هي رأس ماله
إذن ماهي أهم قاعدة للمستثمر ؟

هي الحفاظ على رأس المال وهو السبب في بقائه في السوق, ومن الغباء عمل أي شيء يؤثر سلبياً عليها وبناء على ماسبق للحفاظ على رأس المال , هنالك قوانين وقواعد تساعد الشخص سواء كان مضارباً او مستثمراً

القوانين المذكورة أدناه هي اقتراحات والمستثمر وحده هو الذي يقرر أي منها هو الأهم لكن عندما يقرر المستثمر على قوانين , يجب أن تستخدم بحذافيرها وبدقة القوانين هي جزء من نظام المستثمر وعند تطبيقها يجب أن يكون جازماً وغير متردد

1.

لاتدع أي عملية شراء تسير بالاتجاه المعاكس بأكثر من 5 % – 8 % طبعاً تختلف النسبة إذا كنت مضارباً يومياً أو متوسط الآجل او مستثمر طويل الآجل فلو كنت مضاربا يومياً ولم تضع نسبة معينة للحد من الخسارة ربما تضع مبلغاً معيناً عندها تقول سوف أخرج لو خسرت المبلغ فلو كان لديك 60000 ألف ربما تحدد 1% وهو يعتمد كذلك على العملية ووضع السوق خلال ذلك الوقت وفي كل الأحوال دائماً يجب أن يكون في بالك أين ستخرج من هذه العملية لا تخشى من الحد من خسائرك , أوقفها وأمضي قدماً إلى الأمام

2.

دائماً خذ من الربح على الأقل 20 الى 25% وهذه نظرية مهمة وعندما تكون غير متيقن بما أنت فيه خذ جزء من الربح ولو تراجع السهم بامكانك الدخول فيه مرة أخرى المستثمر له القرار لاختيار نسبة أعلى أو أقل وبالطبع جميعها تعتمد على السوق والعملية ومدى راحته وطمانينته بعملية الشراء المعينة ألا تعتقد أنه قرار صائب وسليم أن تأخذ جزء من الربح تجنباً لاحتمال هبوط السهم ؟
هذا الأسلوب هو طريقة فعالة للسيطرة على الطمع ولو كنت صارماً في الحد من الخسارة عند 5%- 8% مهما كانت الحال, وفي نفس الوقت أنت تجني 20%- 25% من الأرباح , حسابياً كيف ستخسر المال

3.

في حال أثبت سهمك القدرة على الاستمرارية في الصعود في الإتجاه المطلوب, لابد أن تتخذ إجراءات إضافية برفع الحد من الخسارة إلى سعر الشراء

* مثال
" اشريت سهم باربعمائة دولار وكان حد خسارتك سابقاً هو 380 دولار , وبعد فترة أصبح سعر السهم 430 دولار إذن ترفع الحد من الخسارة إلى سعر المشترى 400 مثلا وهكذا دائماً تساير صعود السهم بتحريك الحد من الخسارة ليتناسب مع الطلوع "

إنه ليس من الذكاء من المستثمر أن يرى سهماً رابحاً ينقلب إلى خسارة مهما كانت الأسباب نعمل الكثير حتى نكون صائبين في الإختيار و الدخول في السهم ولا يجب أن نجعل الأسهم الناجحة تتبخـر إلى خاسرة برفع الحد من الخسارة إلى مستوى الشراء يكون كل الخطر قد أخرج من العملية وفي هذه النقطة تستطيع أن تستريح وتستمتع بالعملية لا يستطيع شخص أن يبين مدى أهمية هذه القاعدة المهمة نفسياً متى ماعرف المستثمر أن أمواله لن تضيع , ينتابه شعور عظيم من الراحة والطمأنينة وينمو شعور بالقدرة والقوة مع استمرارية إرتفاع السهم وتستطيع أن ترفع الحد من الخسارة باستمرار أعلى وأعلى وتشعر بالغبطة من هذه العملية

أسلوب الحد من الخسارة في الربح

قرر أين ستجني أرباحك
ربما ترغب في المحافظة على 3% من الأرباح عندما يربح سهمك 10% . وعندما يصل الربح إلى 15% ربما ترغب في المحافظة على 10% منها
* مثال
ربحك في سهم معين 15 الف وهي ما تساوي 15% ربح , إذن نحد من خسارة الربح عند 10% من هذا الربح وهو 1500 ولو تراجع السهم دون تلك المستويات نبيعه عندما يرتفع سهمك مابين 20% - 25% نستخدم القاعـدة رقم 2
أنت من يقرر ما يناسبك من الربحية الشيء المهم هو أن تتخذ القرارات إجعل هذه القرارات جزء من نظامك ونفـذ نظامك بجدية وحزم
04-08-1429 هـ, 06:55 مساءً
 

لا توجد تقييمات لهذا الموضوع

يمكنك البدء بإعطاء تقييم عبر الضغط على النجوم أدناه:
5
4
3
2
1
بصراحة كلام رائع وفقتي في اختياره مشكورة وان شاءالله نستفيد
04-08-1429 هـ, 11:34 مساءً
 
اشكرك درر العتيبي وان شاء الله يكون الموضوع مفيد للجميع
04-08-1429 هـ, 11:58 مساءً
 
اختيار موفق

شكرا حبيبتي
05-08-1429 هـ, 03:50 صباحاً
 
شكراً حبيبتي على الموضوع الرائع
وتسلم الانامل
05-08-1429 هـ, 10:36 مساءً
 


الساعة الآن 07:18 .